Nowe holenderskie przepisy dotyczące kryptografii
Zaktualizowano 19 lutego 2024 r
Uwaga: tak jest nie „licencja krypto”, ale „wymóg rejestracji”.
Giełdy to wszystkie firmy zajmujące się handlem wirtualnymi walutami, domy maklerskie i pośrednicy, którzy kupują i / lub sprzedają kryptowaluty klientom. Takie jak Bitstamp, Kraken, Bitonic i inne podobne giełdy.
Sytuacja regulacyjna w Holandii przed 21 listopada 2020 r
Zanim nowa zasada weszła w życie 21 listopada 2020 r., Giełdy kryptowalut i dostawcy portfeli w Holandii nie wymagali żadnej rejestracji ani licencji z banku centralnego.
Chociaż nadal było to wysoce zalecane i konieczne, aby przestrzegać dobrze zorganizowanych praktyk dotyczących znajomości swojego klienta i przeciwdziałania praniu pieniędzy jako broker, kupuj lub sprzedawaj kryptowalutę. Dopiero niedawno stało się to oficjalnym wymogiem w Holandii.
Co rozporządzenie oznacza dla praktycznego procesu onboardingu?
Powiernicy portfeli i firmy zajmujące się obrotem wirtualnymi walutami muszą identyfikować swoich klientów i zarządzać ryzykiem prania pieniędzy poprzez monitorowanie i zgłaszanie podejrzanych transakcji.
Proces identyfikacji klienta będzie porównywalny z tym, o co niektóre regulowane zachodnie giełdy kryptowalutowe żądają obecnie od swoich klientów, kopię paszportu, zdjęcie paszportowe, dowód adresu, niektóre oświadczenia lub dowód co do źródła dochodu oraz zadeklarowanie jakiego rodzaju transakcje będziesz mieć iz jakiego powodu. W zależności od ograniczeń, które chcesz odblokować. Można w tym celu opracować praktyczne wskazówki.
Niektóre giełdy rozwiązują ten problem, wykorzystując nowe cyfrowe rozwiązania pokładowe, aby móc szybko zaakceptować klientów. Klienci mogą zostać zidentyfikowani podczas wideokonferencji na żywo, podczas której paszport jest sprawdzany przez pracownika ds. Zgodności i porównywany z osobą, która go trzyma. W ten sposób identyfikacja klienta zostaje potwierdzona. W przypadku wyższych limitów handlowych mogą być wymagane dodatkowe dokumenty.
Niektóre wymiany wymagają od klienta przesyłania dokumentów, dopóki nie zostaną sprawdzone przez członka personelu ds. Zgodności. W niektórych okresach intensywnego działania na rynku kryptograficznym, w przypadku niektórych wymian czas wdrożenia może potrwać do 2 tygodni.
Szybkie podsumowanie wymagań dotyczących rejestracji w holenderskim banku centralnym:
- Wypełnij formularz powiadomienia o swojej działalności
- Wyślij wszystkie dokumenty prawne firmy, dane identyfikacyjne i CV właścicieli
- Wyślij biznesplan i podręcznik zgodności
- Mieć menedżerów / dyrektorów wykazujących się uczciwością i przydatnością
- Aby mieć przejrzystą strukturę firmy
- Organ regulacyjny będzie monitorował i testował integralność oraz może zawiesić rejestrację
Aby uzyskać pełną listę, skonsultuj ten dokument, na stronach 19-20 znajduje się krótka lista.
Wymagania dotyczące zgodności (przynajmniej):
- Aby mieć procedurę zgodności dla identyfikacji i monitorowania klientów
- Zgłaszanie nietypowych transakcji
- Aby personel ds. Zgodności odbył coroczne szkolenie
- Aby stworzyć profil ryzyka oparty na branży w celu zidentyfikowania klientów i transakcji wyższego ryzyka
- Aby zidentyfikować klientów i upewnić się, że ich fundusze są legalne
Proces jest stosunkowo prosty i powinien mieć wysoki wskaźnik powodzenia w przypadku, gdy wszystkie dokumenty i pliki zostaną dostarczone prawidłowo.
Holenderski Bank Centralny udostępnił formularz wniosku o rejestrację, a także wskazanie opłat rejestracyjnych, 5000 euro dla nowej firmy.
Bank Centralny obciąży całą stosowną branżę kryptograficzną w Holandii całkowitymi kosztami nadzoru. Oznacza to szacunkowy koszt 29.850 € rocznie na firmę posiadającą licencję na kryptowaluty. Rzeczywisty koszt będzie oparty na procentach od Twoich obrotów. Bank Centralny w tym przypadku można porównać do regulatora finansowego, takiego jak Komisja Bezpieczeństwa i Giełdy.
Największą krytyką ze strony branży kryptograficznej jest to, że obecna propozycja prawdopodobnie działałaby na korzyść większych giełd i nie sprzyjała mniejszym giełdom. Mniejsze giełdy mogą nie być w stanie poradzić sobie ze wszystkimi dodatkowymi kosztami rejestracji i przestrzegania przepisów.
FAQ o rejestracji Crypto
- Co się stanie, jeśli otworzę firmę kryptograficzną, która nie jest firmą handlową ani giełdową?
Jeśli nie handlujesz, nie wymieniasz kryptowalut na pieniądze (fiat) ani nie przechowujesz środków klientów, prawdopodobnie nie podlegasz regulacjom. - Jaki jest harmonogram rejestracji w holenderskim banku centralnym, jeśli chcę założyć brokera giełdowego lub kryptograficznego w Holandii?
Nie możemy przewidzieć czasu przetwarzania przez organ rządowy. Ale generalnie cały proces może trwać od 6 do 12 miesięcy. - Jeśli mam firmę taką jak Shapeshift lub giełdę zdecentralizowaną, czy muszę być regulowany?
Obecnie nie ma wymogu regulacji, jeśli handlujesz tylko walutami wirtualnymi na waluty wirtualne. (Holenderski Bank Centralny) Połączyć) - Czy masz doświadczenie z tymi prośbami?
Bo Intercompany Solutions specjalizuje się w prawie korporacyjnym, współpracujemy z wyspecjalizowaną kancelarią prawną w zakresie wniosków o licencję kryptograficzną. Nasza firma może pomóc we wszystkich sprawach aż do momentu zastosowania, takich jak: założenie firmy, doradztwo w zakresie dokumentacji oraz pomoc w spełnieniu wymogów zgodności i rachunkowości.
Jak można Intercompany Solutions pomóc swojej firmie kryptograficznej?
Mamy wieloletnie doświadczenie w branży kryptowalut oraz doradzaliśmy i pomagaliśmy (dużym) zagranicznym firmom kryptograficznym w zakładaniu firmy kryptowalutowej w Holandii. Możemy pomóc Ci we wszystkich praktycznych procedurach i informacjach prawnych, aby Twój biznes kryptograficzny w Holandii odniósł sukces.
Możemy również pomóc w:
1. Utworzenie firmy i wszystkie wymagania
2. Wniosek o licencję kryptograficzną (Ta część jest obsługiwana przez wyspecjalizowaną kancelarię partnera finansowego).
3. Pomoc w opracowaniu polityki zgodności i przeciwdziałania praniu pieniędzy, zgodnie z wymogami licencji kryptograficznej
4. Pomoc w przygotowaniu i uporządkowaniu dokumentacji wewnętrznej, biznesplanu i wymagań rejestracyjnych
5. Zapewnić konsultację z jednym z naszych prawników finansowych
Innych źródeł:
1. Wirtualna waluta i piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy Połączyć
2. Ustawa weszła w życie 10 listopada 2020 r Połączyć
3. MICA weszła w życie w czerwcu 2023 r Połączyć
Podobne posty:
- Jak kraje rozwinięte zbierają podatki od Bitcoin
- Czy organy podatkowe mogą identyfikować właścicieli kryptowaluty?
- Zagraniczne korporacje międzynarodowe i roczny budżet Holandii
- Umowa podatkowa wypowiedziana między Holandią a Rosją 1 stycznia 2022 r.
- Chcesz wprowadzać innowacje w sektorze zielonej energii lub czystych technologii? Rozpocznij działalność w Holandii
